Оформление
Счета и остатки
Счёт — это банковский или кассовый счёт вашей компании, а остаток — сколько на нём денег. Разберём, как Finumio считает остатки и чем они отличаются от «Сальдо» на дашборде.
Что такое счёт бизнеса
Счёт бизнеса — это конкретный источник денег компании: расчётный счёт в банке, касса, карта. У каждого счёта есть:
- тип — банковский или кассовый;
- валюта — например, KZT;
- «Начальный остаток» — сумма, с которой вы начинаете вести учёт в Finumio;
- «Остаток на дату» — сколько на счёте денег на выбранную дату.
Как считается остаток
Остаток вычисляется автоматически по простой формуле:
Начальный остаток + все поступления − все списания = текущий остаток
Поэтому важно правильно указать начальный остаток при создании счёта — от него отсчитываются все дальнейшие операции. Если начальный остаток задан верно и все операции загружены, текущий остаток в Finumio совпадёт с реальным остатком в банке.
Остаток и «Сальдо» — не одно и то же
Эти два понятия легко перепутать:
- Остаток — сколько денег на счёте прямо сейчас (накопленная сумма за всё время).
- «Сальдо» на дашборде — итог за выбранный период: поступления минус выбытия. Оно показывает, сколько денег бизнес заработал или потерял именно за этот месяц, квартал или год, а не общий запас на счетах.
Совет. Если текущий остаток не сходится с банком — скорее всего, не хватает части операций или неверно задан начальный остаток. Проверьте эти два места в первую очередь.